KARA PARA AKLAMAYLA MÜCADELE POLİTİKASI
Borsa ve Strateji Uzmanları olarak, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik yasal düzenlemelere ve uluslararası standartlara tam uyum sağlama taahhüdünde bulunuyoruz. Bu politika, kara para aklamayı önlemek ve yasa dışı faaliyetlerle mücadele etmek amacıyla uygulanacak prosedürleri ve önlemleri açıklar.
1. POLİTİKANIN AMACI
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele politikasının amacı:
- Yasa dışı kaynaklardan elde edilen gelirlerin finansal sistemimize girmesini önlemek,
- Müşterilerimizin ve iş ortaklarımızın kimliklerini doğrulamak,
- Şüpheli faaliyetleri izlemek ve raporlamak,
- Yasal düzenlemelere ve uluslararası standartlara uyum sağlamak.
2. KAPSAM
Bu politika, Borsa ve Strateji Uzmanları’nin tüm çalışanlarını, iş ortaklarını ve müşterilerini kapsar. Tüm çalışanlarımız, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele politikalarına ve prosedürlerine tam uyum göstermelidir.
3. MÜŞTERİ DUE DILIGENCE (MDD)
Müşterilerimizin kimliklerinin doğrulanması ve uygunluk kontrollerinin yapılması, kara para aklama ile mücadelede kritik bir öneme sahiptir. Bu kapsamda aşağıdaki adımlar uygulanır:
- Kimlik Doğrulama: Müşterilerimizin kimlik bilgilerinin doğrulanması için geçerli kimlik belgeleri talep edilir.
- Adres Doğrulama: Müşterilerimizin ikametgah adreslerinin doğrulanması amacıyla fatura veya resmi belge talep edilir.
- Risk Değerlendirmesi: Müşterilerimiz, risk düzeylerine göre değerlendirilir ve yüksek riskli müşterilere yönelik ek önlemler uygulanır.
4. ŞÜPHELİ İŞLEMLERİN İZLENMESİ VE RAPORLANMASI
Şüpheli işlemler, kara para aklama veya terörizmin finansmanı ile ilişkilendirilebilecek faaliyetlerdir. Bu işlemleri izlemek ve raporlamak amacıyla aşağıdaki önlemler alınır:
- İzleme Sistemleri: İşlem hareketlerini izlemek için gelişmiş teknolojik sistemler kullanılır.
- Şüpheli İşlem Bildirimi: Şüpheli faaliyetler tespit edildiğinde, ilgili yasal mercilere bildirim yapılır.
- Eğitim ve Farkındalık: Çalışanlarımız, şüpheli faaliyetlerin tespiti ve raporlanması konusunda düzenli olarak eğitilir.
5. ULUSLARARASI STANDARTLAR VE YASAL UYUM
Borsa ve Strateji Uzmanları, ulusal ve uluslararası düzenlemelere ve standartlara tam uyum gösterir. Bu kapsamda:
- Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) Tavsiyeleri: Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele konusunda FATF tavsiyelerine uyum sağlanır.
- Yerel Düzenlemeler: Türkiye’deki yasal düzenlemeler ve BDDK, MASAK gibi yetkili otoritelerin gereksinimlerine tam uyum sağlanır.
6. İÇ DENETİM VE GÖZDEN GEÇİRME
Kara para aklama ile mücadele politikamız ve prosedürlerimiz düzenli olarak gözden geçirilir ve gerekli güncellemeler yapılır. İç denetim birimimiz, politika ve prosedürlerin etkinliğini değerlendirir ve uyum sağlanmasını denetler.
7. İLETİŞİM
Kara para aklama ile mücadele politikamız ile ilgili sorularınız veya endişeleriniz için bizimle iletişime geçebilirsiniz:
Borsa ve Strateji
Uzmanları
Email:
info@borsaekibi.com
Borsa ve Strateji Uzmanları olarak, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadelede kararlıyız. Politikalarımızı ve prosedürlerimizi titizlikle uygulayarak, finansal sistemin güvenliğini ve bütünlüğünü korumayı taahhüt ediyoruz.